ロボ アドバイザー 実績。 ロボアドバイザー4社の3年間の運用実績を比較しました

ロボアドバイザーはおすすめしない?デメリットを徹底解説!|投資の達人

ロボ アドバイザー 実績

まず結論!ロボアドバイザーのおすすめはコレ! まず結論を伝えますと、 私が選び抜いたロボアドバイザーは次の5つです。 サービス名 WealthNavi(ウェルスナビ) THEO(テオ) ワンコイン投資 THEO+docomo 楽ラップ ビジュアル 目的(選び方) 人気No. 1 始めやすさと機能性 LINE Payユーザー ドコモユーザー 楽天ユーザー 積立投資 自動 自動 自動 自動 自動 メンテナンス 自動 自動 自動 自動 自動 分配金の再投資 自動 自動 自動 自動 自動 投資最低額 10万円 10万円 500円 1万円 自動 トータル手数料 0. 上記をタップすることで今すぐ説明に飛べます。 まず、「ロボアドバイザー選びに大事なポイント」を解説します。 初めに:ロボアドバイザー選びに大事な「長期・分散・積立投資」 「将来のためにロボアドバイザーで資産を作りたい!」と決意したのに、次の事で悩んでいませんか? ・ロボアドバイザーの種類が多すぎてわからない ・何を基準に選べばいいか分からない 私はロボアドバイザーを使い始めて約2年半経ちますが、 はじめた頃は運用実績がマイナスになったりと、 このロボアドバイザーで本当に大丈夫だったのかなぁ・・・と心配になりました。 しかし、事業者様から直接話を聞いたり、金融庁が出している資料を読むと 「長期・分散・積立投資」を行えば、どのロボアドバイザーでも資産形成できることがわかりました。 実際、金融庁が2017年10月25日に公表した「平成28事務年度金融レポート」では、 家計が安定的な資産形成を行うためには、長期・積立・分散投資を促していくことが有効と 考えられる。 (引用:) つまり、長期・分散・積立投資を自動で行ってくれるロボアドバイザーを選べば失敗しにくいと言えます。 「長期・分散・積立投資」とは? 『長期的に世界中に資産を分散させながら、定期的にお金を積み立てていく投資方法』です。 長期投資 長期投資は長期で投資をすること。 10〜20年スパンで投資すると考えましょう! なぜなら金融庁が作成した資料()で次のように示されているからです。 また 分散させる対象は日本を含めた世界である必要があります。 なぜなら世界経済の方が日本経済より高い成長率だからです。 金融庁も下記のように公表しています。 ポイント1.完全放置で「自動積立」と「自動メンテナンス」と「分配金の再投資」ができるか ロボアドバイザーでは、完全放置で「(1)自動積立」と「(2)自動でメンテナンスと分配金の再投資」ができることに注目してください。 (1)自動で積立投資できるロボアドバイザーを選ぼう 「長期・分散・積立投資」のうち、長期投資とは続けることなのであなた次第。 分散投資はほぼ全てのロボアドバイザーが行うのであまり比較はできません。 そこで、 大事なのは自動で積立投資ができるかです。 自動設定ができるロボアドバイザーなら、 一旦設定しておけばあとは勝手に投資を行ってくれるので「今月は積立投資を忘れてた。。。 」という心配はありません。 (2)自動でメンテナンスと分配金の再投資ができることが重要! 金融商品の売買やメンテナンス、分配金の再投資を自動で行ってくれるロボアドバイザーを選びましょう! 投資した金融商品に対する定期的なメンテナンスはしっかり行っておかないと、 ロボアドバイザーが作ってくれた理想的な資産配分が崩れ、損失が出やすくなってしまいます。 このリスクを避けるためには、 定期的なメン テナンス(専門用語でリバランス ) を自動でできることが重要です。 また、投資した金融商品には株式や債券も含まれているので定期的に分配金(配当金)が発生します。 投資は元本が多いほどリターンが大きくなります。 その為、 この分配金を自動で再投資し、投資元本を増やした方がより高い収益を狙えるのです。 (専門用語で複利効果) 因みに、ロボアドバイザーの中には、投資銘柄だけをオススメしてくれる アドバイスタイプのロボアドバイザーも有りますが、おすすめしません。 金融商品の売買やメンテナンス、分配金の再投資を自分で行わなければならないので、初心者向きではありません。 ポイント2.手数料が安いかどうか どれだけ手数料を安くできるのかは将来のリターンに関わってくるので重要です。 手数料割引や税金最適化など手数料を軽減できるサービスがあるかに注目しましょう! ポイント3.あなたのライフスタイルに合った特徴があるかどうか 「少額からコツコツ投資ができる」「ポイントが貰える」など、あなたのライフスタイルに合った特徴があるかにも注目しましょう! この記事で紹介しているロボアドバイザーはどれも自信をもっておすすめできます。 そのため、 最後はあなたのライフスタイルに一番最適なものを選ぶというのもオススメです。 オススメのロボアドバイザーを順番に解説します! 上記を踏まえて、本当におすすめできるロボアドバイザーを目的別で5つ厳選しました。 どれにしようかとお悩みであれば、ぜひ参考にしてもらえたらうれしいです。 上記をタップすることで直ぐに説明に飛べます。 それぞれのロボアドバイザーが「 なぜおすすめなのか」を順番に説明していきますね。 人気No. ただし必ず適応されるわけではない。 預かり資産残高と運用者人数がロボアドバイザーでNo. 1です。 顧客目線が非常に優れており、手数料割引や税金の最適化、またキャンペーンも豊富です。 長期・分散・積立投資が効率よく自動化できる環境がしっかり整っているので、 ロボアドバイザー選びに困ったら、とりあえずウェルスナビを選んでおけば大きな失敗はないでしょう。 実際にどんなところが良いのか、次の3つの項目に分けて見ていきましょう。 圧倒的預かり資産残高と透明性の高さ• 長期投資を応援する「長期割」• 税金の最適化ができる「DeTAX」 特徴1 〜圧倒的預かり資産残高と透明性の高さ〜 預かり資産2300億円、280,000件以上の申込有り(2020年2月13日時点)。 共にロボアドバイザーとしてNo. 1! 多くの顧客に利用されているのは信頼の証です。 また、運用実績や投資の際にかかるETFの経費など、情報開示も徹底的に行なっているので透明性が高いです。 サイト等もユーザーに不安点がないようにしっかりと設計されており、 徹底したユーザー 目線が光ります。 特徴2 〜長期投資を応援する「長期割」〜 長期割は、50万円以上を運用している場合、運用期間と運用金額に応じて、6ヵ月ごとに手数料の割引が発生するサービスです。 これにより、 基本手数料が最大で0. (税別) あなたの長期投資を応援してくれるサービスですね。 特徴3〜税金の最適化ができる「DeTAX」〜 ウェルスナビには「 DeTAX(デタックス)」という機能があります。 配当やリバランスなどによって生じる税負担を、含み損を実現し相殺することにより翌年以降に繰り延べるサービスです。 (引用:) わかりやすく説明すると、 その年の税金負担を先延ばしにして、税金を少なくする機能です。 注意点としては、毎年必ず適応されるわけではなく、あくまでウェルスナビが税金を減らせると判断した場合のみ行われるということです。 実はこの機能がすごく、では、「多くの場合、「DeTAX(デタックス)」の機能により年間0. 4~0. 6%程度の負担減となるため、事実上のコストはそれよりも少ないものになるでしょう。 」と回答しています。 まとめとお得なキャンペーンについて WealthNaviは長期・分散・積立投資が自動でできる環境がしっかり整っているので、 ロボアドバイザー選びに迷った場合は、とりあえずウェルスナビ を選んでおけば大きな失敗はないでしょう。 また、弊サイトはWealthNaviとを行っております。 マネとも!からWealthNaviを申し込むことでお得になるので、こちらもチェックしましょう! WealthNaviの詳しい解説はこちら「」 4. ただし必ず適応されるわけではない。 また、1万円から投資ができるので 少額から始めてみたい!という人にもぴったりです! 実際にどんなところが良いのか、次の4つの項目に分けて見ていきましょう。 投資初心者や未経験者から人気• 高レベルの投資を行う• 税金の最適化ができる「THEO Tax Optimizer」 特徴1. 投資初心者や未経験者から人気 THEOはお試しで始めてみたいと考えている 投資初心者や未経験者から人気です。 特徴2 〜高レベルの投資を行う〜 THEOでは、 常にあなたに最適な資産運用を提供し続ける投資方法を採用しています。 THEOは、231通りのポートフォリオ(金融商品の資産配分比率のこと)の中からあなたに最適な30種類以上のETF(上場投資信託)を選び投資を行います。 (世界86カ国のべ11000銘柄) また、月ごとにポートフォリオを最適な状態に戻すリバランスも行います。 また、年齢の上昇などに応じて、定期的に投資銘柄の変更も行ってくれます。 加えて、リーマンショックなどの 急激な下落時は、AIアシスト機能が事前にSNSなどの情報をキャッチして、ポートフォリオの資産配分を自動で変更し、大きな下落を軽減します。 このような高機能の投資を行うのがTHEOの特徴です。 これと 同様の資産運用を個人で行うことはほぼ不可能です。 この 投資手法ができるロボアドバイザーはTHEOしかなく 最も高機能のロボアドバイザーと言えます。 長期での活用にありがたいサービスです。 特徴4 〜税金の最適化ができる「THEO Tax Optimizer」〜 THEOは、独自の「THEO Tax Optimizer(テオ タックス オプティマイザー)」という機能があります。 簡単に説明すると 本来は必要だった税負担を自動的に軽減してくれる機能。 具体的には、「 税金の支払いを先送りにして今年の税負担を軽減する。 さらに 翌年以降の税負担を今年中に相殺して軽減する。 」ことを自動的に行います。 これはTHEOが 2000円以上の軽減効果があると判断した場合のみ行われます。 THEO Tax Optimizerってどれくらいの効果があるの? のTHEOに対する取材記事によると「スチュワートボックス氏は、2018年についてシミュレーションしたところ、 預かり資産に対して平均で0. 」とあります。 まとめとお得なキャンペーンについて 始めやすくて、高機能なロボアドバイザーで投資がしたい!とお考えの方にはTHEO(テオ)がオススメです! THEOを申し込む際はお得なを活用してくださいね。 THEOの詳しい解説はこちら「」 5. さらに、LINE Pay引き落としにすることで、 LINE Payの還元率が上がったり、LINEポイントも貯まります。 そのため、LINE Payユーザーにとっては最適な選択肢となります。 実際にどんなところが良いのか、次の4つの項目に分けて見ていきましょう。 500円から投資ができる• LINEポイントが貯まる• リスク(価格の振れ幅)が低い• 手数料が2020年4月末までなんと無料! 特徴1 〜500円から投資ができる〜 ワンコイン投資は 500円から投資が可能な為、投資未経験者でも気軽に始めることができます。 具体的には、 500円を週1、週5、週7のどのスパンで積み立てるかを選択して、投資します。 週1プランの場合、月額2000円ずつの積立になります。 特徴2 〜LINEポイントが貯まる〜 ワンコイン投資最大のメリットと言えます。 投資金の引き落とし先をLINE Payにした場合、なんとLINEポイントが還元されます! 基本的に、LINE Payのポイント還元率は、前月の利用金額によって変動します。 ワンコインの投資金額もこれに加味される為、LINEポイントの還元を受けることができるのです。 ワンコイン投資も活用しながら、LINE Payで上手にお買い物をすれば、還元率は最大で2%となります。 特徴3〜リスク(価格の値幅)が低い〜 投資をしていても、毎日価格が大きく増えたり減ったりするとしんどいですよね。。。 ワンコイン投資では、下記のような変動率が低い 債券をメインとしたポートフォリオを組んでいるので、値幅の触れが比較的低く設定されています。 株式:37. まとめ LINEポイントが還元される為、ワンコイン投資は LINE Payを愛用している方に最適なロボアドバイザーです。 やのように税金の最適化はなく、個人に最適なポートフォリオを提案してくれる訳でもありません。 ただ、LINE Payユーザーにとってはポイント還元があるので、とてもメリットがあります。 (ポイント還元率=運用実績と換算する考えもできます。 )一方で、LINE Payを使っていないのなら、他のロボアドバイザーを選んだ方が良いかもしれません。 ワンコイン投資の詳しい解説はこちら「」 6. ただし必ず適応されるわけではない。 実際にどんなところが良いのか、次の3つの項目に分けて見ていきましょう。 THEOと機能は同じ• 投資しているだけでdポイントが貯まる• お釣りで投資できる 特徴1 〜THEOと基本的には機能が同じ〜 まず前提として、 THEO+docomoとスペックは変わりません。 手数料割引サービスや税金の最適化サービスも同様に適応されます。 特徴2 〜投資しているだけでdポイントが貯まる(ドコモユーザーは1. 5倍)〜 THEO+docomoのメリットは何と言っても 投資しているだけで dポイントが貯まることでしょう。 具体的には、 投資している金額の0. (例)100万円なら年間1200ポイント 更にあなたが ドコモ回線を利用している場合は、1. 特徴3 〜お釣りで投資できる〜 もしもあなたがdカードを利用している場合、 お釣りを投資に回すことができます。 日頃、 買い物をしながらコツコツと手間なく投資を行うことができます。 このように日頃のお釣りをコツコツを投資に回せるので、気軽に投資することができます。 この投資は、本家THEOでは行えないのでTHEO+docomoのメリットと言えるでしょう。 まとめ あなたが、 ドコモ回線もしくはdポイントユーザーならdポイントが貯まるのでが最適です。 「投資顧問料」「運用管理費用」は、楽ラップの固定報酬型における最大の料率0. (参照:) 楽天ユーザーの方にはがオススメです! 楽ラップは国内の投資信託という金融商品で世界へと分散投資を行います。 また、自動で積立投資ができ、自動リバランスや分配金の再投資も行います。 少し難しく感じますが、 長期・分散・積立投資に必要な要素は全て揃っています。 楽ラップは楽天証券の口座を開設していたら、新規口座開設が必要なく利用できます。 楽天証券は楽天ポイントで投資できたりと楽天ユーザーなら得をするケースが多いです。 その為、楽天ユーザーにオススメのロボアドバイザーと言えます。 実際にどんなところが良いのか、次の2つの項目について見ていきましょう。 楽天証券から利用できる• 下落ショック軽減機能(TVT機能) 特徴1 〜楽天証券から利用できる〜 楽ラップは 楽天証券の口座を開設していたら、特別な新規口座開設を行う必要がなく、そのまま利用できます。 楽天証券には、楽ラップの他にも「楽天ポイントでの投資」「株式投資」「投資信託」などが可能です。 そのため、楽ラップで投資になれたら実際に投資信託や株式投資を行うことも可能。 あとで、 他の証券会社の口座を開設するのはめんどくさいなぁという人はオススメです。 実際、楽天証券はとってもオススメの証券会社。 特に、楽天ポイントでの投資は、ポイントで投資信託が買えるので投資初心者にオススメです。 特徴2 〜下落ショック軽減機能(TVT機能)〜 TVT機能とは、 値動きが大幅な下落となりそうな時に、その値下がりを軽減する機能です。 具体的には、一時的に株式の比率を下げて、債券の投資比率を上げて、資産全体の値動きを軽減します。 もちろん、市場の落ち着きと共に元の配分に戻します。 楽ラップでは、資産運用時にTVT機能ありとTVT機能なしを選ぶことが可能です。 「ドカンと値下がりするのは怖い・・・」という方にオススメの機能です。 まとめ 楽天ユーザーにとってはメリットの多いオススメの証券会社です。 を投資の入り口として利用し、なれたら楽天証券で株式投資などにチャレンジしてみるのもオススメです。 どれも長年ロボアドバイザーを研究し続けてきた私が選び抜いたものなので 自信を持っておすすめできます。 参考になったのなら幸いです。 ただ、結局どのロボアドバイザーを選べばいいの?となる方もいらしゃると思います。 基本的にどれが一番とは言えませんが、迷ったら『』を選択してはいかがでしょうか?人気No. 1であるのが信頼の証です。 長期・分散・積立投資が自動でできる環境もしっかり整っています。 それぞれのロボアドバイザーについて、より詳しく知りたい方は、下記の記事を参考にしてくださいね。 今回おすすめしたロボアドバイザーについてのレビュー記事•

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【2018年8月2週】ロボアドバイザー実績公開!|損失が出始めたものがあります

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ロボアドバイザー16社を徹底比較! ロボアドバイザー(ロボアド)とは、ITを駆使した独自のアルゴリズムを利用して資産管理や資産運用のアドバイスを行うサービスです。 投資方針などに関するいくつかの質問に答えることで、ユーザーの資産規模やリスク許容度を自動的に判定して、最適な投資アドバイス、実際の投資運用までも行なうサービスです。 ロボアドバイザーの種類 ロボアドバイザーは、投資のアドバイスのみを行なうサービスもあれば、実際の資産運用まで行うサービスもあるなど 「アドバイス型」と 「投資一任型」と呼ばれる大きく2種類のロボアドバイザーが存在しています。 「アドバイス型」のロボアドバイザーは、ユーザーの投資方針に基づいたアドバイジングを行うことがサービスで、実際の投資運用は行いません。 一方で 「投資一任型」のロボアドバイザーは、資産運用のアドバイジングだけでなく、実際の投資運用を一任すタイプのロボアドです。 「アドバイス型」は、手数料も掛からず利用できるサービスもあるので、気軽に利用できまますが、「投資一任型」のロボアドバイザーは、自分の大切な資産を預けて投資を文字通り一任することになるため、慎重に検討する必要があります。 なお、現在日本で有名なロボアドバイザーは「投資一任型」が多くを占めています。 それぞれのメリットデメリットを理解して、自分なりの最適な資産運用を見つけてください。 ロボアドバイザーの評価項目 それでは、実際にロボアドバイザーを選ぶときにどういったポイントが重要になってくるのでしょうか?当サイトがロボアドバイザーの比較をする時に重要だと考えるポイントは3つあります。 なかでも、「自動積立を行なう機能があるか」、「自動リバランスを行なう機能があるか」という2点はとても重要な項目です。 特に「自動リバランス機能」の有無は、「資産運用をロボットに一任できるかどうか」という部分に直結する重要な項目となります。 それでは、「ロボアドバイザー」を運用タイプごとに上記の項目でまとめて比較していきましょう。 ロボアドバイザーのメリット・デメリットやファンドラップなど既存の資産運用方法との違いを「」で詳しく解説していますので、ぜひ参考にしてみてください。 投資一任型運用のロボアドバイザーの比較 「投資一任型運用」のロボアドバイザーでは、先ほど上げた「提案性能」や「自動運用性」、「手数料の安さ」が主な比較項目となります。 「投資一任型」の場合は、実際の投資運用まで実施してくれるため「どこまで自動で運用を行ってくれるのか」というポイントは非常に重要です。 また、サービスの使いやすさやスマホで簡単に出来るという点でスマホアプリの有無も重要です。 サービス名 提案性能 自動運用性 手数料安さ 1. 従って、「提案の性能」や「手数料の安さ」または、使いやすさといった項目が重要になります。 サービス名 提案性能 自動運用性 手数料安さ 7. ロボアドバイザーは老後2,000万円問題があってから特に注目されており、ウェルスナビが預かり資産を純増していることからも、個人の資産運用の一つのスタイルとして認知されてきています。 そんな中、各ロボアドバイザーサービスでは頻繁に新規口座開設キャンペーンが実施されていますので、キャンペーン中に口座開設をすることもロボアドバイザーで資産運用を始めるきっかけとなりえます。 また、そういったキャンペーンは既存のユーザーも対象になることも多いので、お得に資産運用をしたい方は、キャンペーン情報はチェックするようにしましょう。 ロボアドバイザーのおすすめランキング 1位 ウェルスナビ(WealthNavi) 定期的に積立投資を行いたい場合も自動で積立てを行なう 「自動積立て機能」が備わっています。 また、ETFの分配金などの資産も自動でロボアドバイザーが再投資を行う 「自動再投資機能」があります。 そして、 ポートフォリオを継続的にモニタリングし、最適な資産配分になるよう自動でリバランスを行っていく 「自動リバランス機能」も備わっています。 また、ウェルスナビ独自の機能として、配当やリバランスから生じる税負担が一定額を超えた場合、含み損を実現させることにより自動的に繰り延べする 「DeTAX(自動税金最適化)機能」という「自動で税負担を最適化する機能」を国内のロボアドバイザー業者で唯一導入しています。 FOLIO(フォリオ)は、一般的な株式投資と違って、テーマごとに分散投資を始めることができるサービスなので、気軽に資産運用を始められます。 ユーザーは「VR(仮想現実)」「e-Sports」「ガールズトレンド」「コスプレ」などの テーマからから好きなものを選ぶだけなので、ショッピングのように手軽に投資することができます。 流行りそうなテーマにを選んで投資するだけなので、個別の企業の業績をモニタリングする必要などがありません。 また、 LINEが展開している電子マネー「LINEペイ」と提携しています。 若年層の利用者が多いLINEと若者をターゲットにしたFOLIOが連携することで若年層の投資が増加することが期待されます。 楽ラップの特徴としては、国内のロボアドバイザー業者では、「楽天」だからできる 世界的な資産運用コンサルティング会社「Mercer(マーサー)」と「SSGA社」との提携していることです。 Mercerは世界で総額9. 2兆ドルを超す資産残高に対して資産運用アドバイザリーサービスを提供する世界最大級のコンサルティング会社で、Mercerの助言に基づいて楽天証券は運用コースを提案しています。 また、米国最大級の資産運用会社「SSGA社」は、楽天証券に対して機動的な資産配分のコントロールのアドバイジングを行うなど、 楽ラップはアドバイザーが非常に強力で提案性能が高いことが強みです。 また、 株式市場の大幅な下落時に損失リスクを自動で軽減する「下落ショック機能」という機能がある点も魅力の1つです。 投信工房は、 ポートフォリオに関する良質な提案を無料で受けることができ、さらに実際に利用する際にも 最低投資金額が100円から利用できるなど気軽に利用出来る点が特徴です。 また、 松井証券はカスタマーサポートが非常に優れているため、なにか困った時やお悩みの時でも安心して相談することが出来ます。 当サイトの運営チームでも、投信工房のポートフォリオ提案を無料で利用している人は多く、一般的にも良質な提案を受けることが出来るサービスとして利用している人も多いようです。 【2位】 最初に絶対登録しておきたい!おすすめの仮想通貨取引所 【急上昇!】 東証一部上場企業マネックスグループの下新体制で動き出した超初心者向け仮想通貨取引所!LISKやFACTOMなど他の取引所では取り扱いのない通貨も購入できる! 【1位】 現在レバレッジ取引で最大10,000円相当もらえるキャンペーン中! 大手企業IIJグループが運営の安心感。 取引手数料無料! 【2位】 ビットコイン、アルトコインの取引手数料が無料!中級者以上に人気の取引所! 【3位】 一部上場企業GMOインターネットグループのグループ会社で安心・安全!販売所形式で初心者でも簡単に リップルなどの人気銘柄の売買ができる!.

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【2020年】ウェルスナビの運用実績が予想外!ブログで130万円使った結果を公開しちゃいます

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目次 1. ロボアドバイザーとは ロボアドバイザーとはコンピュータが個々の投資家の好みに合わせて、最適な運用資産の配分を提案してくれるサービスです。 サービスの中には提案だけではなく、 実際の積立やリバランス(配分の調整)までお任せでやってくれるロボアドバイザーも登場しています。 もともと証券会社等で 人間が行っていたサービスをロボットにお任せしたことで、手数料を安く抑えることができます。 わたしが運用している『』と『 』は積立やリバランス(配分の調整)までお任せでやってくれるロボアドバイザーです。 また『』も積立は自動ですし、乖離が酷くなるとリバランスを提案してくれるので、マイページで『リバランスをする』ボタンをクリックするだけでリバランスできます。 配分の調整はマネックスアドバイザーがやってくれるので、実施の許可を出すイメージです。 ・WealthNavi:10万円から運用可能 ・THEO:1万円から運用可能 ・マネックスアドバイザー:5万円から運用可能 上記のようにTHEOが一番少額からはじめられます。 気軽にはじめられるという点で THEOが最も有利と考えられます。 ・WealthNavi:6~7銘柄の海外ETF ・THEO:30~40銘柄の海外ETF ・マネックスアドバイザー:7銘柄の国内ETF 取り扱い銘柄では THEOが圧倒的に多いです。 理論的にはTHEOの方がリスク分散されていると捉えることができますが、何銘柄に分散するのが妥当かは分かりません。 仮に今後100銘柄以上に分散投資するロボアドバイザーが出たとして、それが本当に優れているかどうかは分かりません。 銘柄を多くすると、その分マイナーな銘柄にも投資されることになりますので、結果的には超メジャーな6~7銘柄を運用しているWealthNaveが一番良かったとなる可能性もあると思います。 運用実績が短いこの現状ではこの項目では 優劣をつけられないと思います。 それに対してマネックスアドバイザーは乖離が出るとリバランスの提案をされるので、それに承諾するとリバランスが行われます。 完全にほったらかしにしたい人にはちょっと手間かしれませんが、自動積立を設定していれば少ないものをたくさん買って、多いものはちょっとしか買わないので、ほっておいても積立で補正されます。 基本的に差はないと思いますが、多少 マネックスアドバイザーは手間がかかるように感じます。 WealthNaviとTHEOの手数料優遇 両サービスともに3,000万円を超えた部分は0. また3,000万円を超えたら全てが0. ・WealthNavi:デタックス(自動税金最適化) 配当やリバランスなどによって生じる税負担が一定額を超えた場合に、お客様のポートフォリオ組入銘柄の中に含み損がある銘柄があれば、その銘柄を一旦売却しすぐに買い戻すことによって損を実現し、益と相殺することでその年の税負担を軽減します。 (より引用) つまり、利益が出たときに含み損がでている銘柄も決済して、余計な税金を払はないで済むようにする機能です。 ・マネックスアドバイザー:貸株サービス 貸株サービスとは 保有しているETFをマネックス証券に貸し出すことで年利0. ロボアドバイザーによる、値上がり益と売買益のほかに金利を受け取ることができてお得です。 ただし、デメリットとしてマネックス証券が倒産したときに貸し出しているETFが返済されない可能性があります。 つまり、株が暴落しそうなときはリスクの高い株ではなく、変動の少ない債券などに一時的に振り替えるイメージです。 世界中のニュース/ブログ/SNSといった膨大な自然言語情報から作成される市場心理指数と市場データをもとに、機械学習アルゴリズムが、投資対象銘柄またはポートフォリオが一定期間後に大きく下落するかどうかを判断します。 大幅に下落すると判断した場合、THEOはより保守的なポートフォリオを構築し、下落幅を抑制しようとします。 (より引用) また、初心者にも使いやすいように1万円から利用可能と参入のハードルを下げています。 実際に利用者の多くが20代、30代で投資経験もないという初心者です。 2018年5月よりマネックスアドバイザー、2019年1月より投資信託(eMAXIS Slim バランス 8資産均等型 )も比較に加えました。 こちらも毎月1万円ずつ積み立てる設定にしています。 ただ、などのレバレッジ商品と比べて変動は緩やかですし、引き出すのも簡単なので、貯金代わりに利用するイメージです。 でもう少し詳しい運用実績の報告を週1回行っていますので、参考にしてください。 評価損益:-1,727,940円•

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